Проп-фирма даёт трейдеру торговать капиталом компании и забирает часть прибыли. Трейдер платит разовый взнос за проверку навыка, а если проходит её, получает счёт фирмы и большую долю заработанного. Своими деньгами на рынке он при этом не рискует.
Откуда взялось слово «проп»
Proprietary trading — торговля на собственные средства компании. Исторически так работали банки и инвестиционные дома: нанимали трейдеров в штат, выдавали им лимиты и забирали результат себе, а сотрудник получал зарплату и бонус. Попасть туда можно было только через собеседования и опыт в индустрии.
Онлайн-проп-фирмы сломали этот порог. Резюме никого не интересует: компания смотрит на сделки. Нужно показать результат на оценочном счёте, и если он укладывается в правила, вы получаете капитал. Такая проверка называется челлендж (в английских источниках ещё evaluation).
Как устроен путь трейдера
Почти у всех онлайн-фирм одна и та же схема.
- Челлендж. Вы выбираете размер счёта и платите взнос. Задача — заработать заданный процент и не нарушить лимиты убытков.
- Финансируемый счёт. После проверки сделок фирма открывает funded-счёт того же размера. Цели по прибыли на нём уже нет, правила риска остаются.
- Выплаты. Прибыль funded-счёта делится между трейдером и компанией, большая часть — трейдеру.
В Prop Hub счета бывают от 1 000 $ до 50 000 $, взнос — от 30 $, а на funded-счёте трейдер получает до 90% прибыли. Текущие тарифы:
| Капитал | Взнос | Цель | Мин. капитал | Дневной лимит | Лимит на исход |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 000 $ | 30 $ | 1 300 $ (+30%) | 800 $ (−20%) | −100 $ (−10%) | 50 $ (5%) |
| 10 000 $ | 125 $ | 13 000 $ (+30%) | 8 000 $ (−20%) | −1 000 $ (−10%) | 500 $ (5%) |
| 25 000 $ | 300 $ | 32 500 $ (+30%) | 20 000 $ (−20%) | −2 500 $ (−10%) | 1 250 $ (5%) |
| 50 000 $ | 500 $ | 65 000 $ (+30%) | 40 000 $ (−20%) | −5 000 $ (−10%) | 2 500 $ (5%) |
Взнос разовый, подписки нет. Срока на прохождение тоже нет: важна дисциплина, а не скорость.
Зачем фирме правила
Без правил челлендж ничего бы не проверял. Один удачный крупный вход может принести +30% за вечер, и это говорит об удаче, а не о навыке. Правила отсекают такие случаи:
- цель по прибыли — у нас +30% к стартовому балансу;
- общая просадка — капитал не должен опуститься на 20% от своего пика;
- дневная просадка — не больше −10% от капитала на начало дня по UTC;
- лимит на исход — в один исход рынка вкладывается не больше 5% стартового баланса, считается вся сумма позиций, а не каждая сделка отдельно;
- консистентность — прибыль лучшего дня не больше 30% всей прибыли;
- активность — хотя бы одна сделка за 14 дней.
Разбор каждого правила с примерами — в статье Правила проп-челленджа и в справочном центре.
Как зарабатывает проп-фирма
У компании два источника дохода: взносы за челленджи и её доля прибыли funded-трейдеров. Проходят не все, поэтому взносы для большинства фирм — основная часть выручки. Это похоже на платный экзамен: вы платите за возможность показать результат, гарантированного дохода никто не продаёт.
Из этой модели видно, на что смотреть при выборе. Честной фирме выгодно, чтобы сильные трейдеры проходили и выводили деньги, — их доля прибыли и есть вторая половина бизнеса. Плохие признаки — размытые правила, условия вывода мелким шрифтом и задержки выплат без объяснений.
Чем проп-фирма отличается от брокера
Брокер исполняет сделки на ваши собственные деньги и зарабатывает на комиссиях. Убыток там ограничен только размером вашего депозита.
Проп-фирма ваши деньги в управление не берёт. Максимальный риск трейдера — взнос за челлендж. Если правило нарушено, счёт закрывается, и никакого долга перед компанией не возникает.
У большинства онлайн-фирм, включая Prop Hub, и челлендж, и funded-счёт работают как симуляция на реальных рыночных ценах. Сделки не уходят на биржу, а выплаты прибыли — настоящие деньги.
Проп на рынках предсказаний
Классические проп-фирмы работают с форексом, фьючерсами или криптовалютой. Prop Hub устроен так же, но торговля идёт исходами событий Polymarket: спорт и киберспорт, короткие крипто-окна «вверх или вниз», макроэкономика, политика.
Цена исхода живёт в диапазоне от 0 до 1 доллара и читается как вероятность. Купили «Да» по 0,40 $ — если событие наступит, доля станет стоить 1 $, если нет — 0. Цены, стаканы заявок и итоги берутся с Polymarket в реальном времени. Торгуются только события, итог которых наступит в течение 2 дней, так что результат сделки становится известен быстро.
Кошелёк, криптовалюта и аккаунт на Polymarket для этого не нужны: вы торгуете виртуальным капиталом на живых котировках.
Чем рискует трейдер
Взнос за челлендж не возвращается, если правила нарушены. Большинство участников с первой попытки не проходят: чаще всего счёт закрывает дневная просадка после нескольких одновременных убыточных позиций.
Поэтому разумный порядок такой: сначала разобраться с правилами на бесплатном счёте, потом выбрать размер, при котором лимиты комфортны, и только потом платить. Начать без риска можно с приветственного счёта на 100 $, который открывается сразу после регистрации.
